El Fraude de Cheques y las Estafas de Cheques
¿Qué es el fraude de cheques?
El fraude de cheques ocurre cuando alguien roba sus cheques y los reproduce y puede cambiar los cheques falsos, sacando dinero directamente de su cuenta de banco.
¿Cómo puedo prevenir el fraude de cheques?
Tenga cuidado a quién envía cheques
No envíe un cheque desde su casa, envíelos de la oficina de correos
Revise su buzón de correo con frecuencia
Considere usar otra forma de pago, como usar una tarjeta de débito o el programa de Bill Pay
¿Qué es una estafa de cheques?
Una persona le pide a usted que deposite un cheque en su cuenta personal y que le envie el dinero a otra persona. Normalmente, el cheque es para miles de dólares y por lo general, es más de lo que se le debe.
¿Cuáles son algunos signos comunes de una estafa de cheques?
Usted no esperaba el cheque
No conoce a la persona ni a la companía que le envió el cheque
La persona que le envió el cheque quiere que usted devuelva parte del dinero o quiere que usted compre algunas tarjetas de regalo y que le dé la información de la tarjeta
¿Cuáles son algunos tipos de estafa de cheques?
El comprador misterioso (Mystery shopper): Un estafador finge contratar a una persona como un comprador misterioso. El comprador misterioso recibe un cheque con instrucciones de depositarlo en su cuenta de banco y después enviar el dinero a otra persona o comprar tarjetas de regalo.
El asistente personal: Un estafador finge contratar a una persona como su asistente personal. El “jefe” envia un cheque al asistente personal para comprar equipo de oficina, provisiones o tarjetas de regalo. Cuando el estafador reciba la información de las tarjetas de regalo, usa todo el dinero y el asistente personal ya no tiene fondos.
El reclamar premios: “El ganador” del premio recibe un cheque y tiene que devolver parte del dinero para los impuestos, el envío, las tarifas de procesamiento, etcetera.
El pago excesivo: Eso pasa cuando una persona vende algo y el comprador envía más de lo que se debe y pide al vendador que devuelva la diferencia.